万亿元级ABS市场开出首张罚单,专家:或有规则补充
近日,恒泰证券因3只资产证券化(ABS)产品监管账户的资金归集违规,收到中基协的一张罚单,被暂停受理ABS备案6个月。这是ABS业务实行备案制逾两年半以来的第一张罚单。
厚生智库研究员赵亚赟昨日对《证券日报》记者表示,恒泰证券此次因挪用保证金被查,是中基协落实严格金融监管,防控金融风险的国家政策的一项具体行动。
东北证券研究总监付立春昨日对《证券日报》记者表示,ABS在我国资本市场中有较大的发展潜力,前景广阔。近年来,快速发展业务的同时,规范和谨慎的要求容易被忽视,有必要对包括ABS在内的各项业务进行更严格的监管,摸排风险提早预防。同时,监管层的检查和处罚都反映出监管趋严,主动防范风险的特点。
付立春表示,在金融领域,很多产品存在业务负责人和风控部门负责人不一致,导致最后绩效考核的方式不一致,包括“终身追责”在执行中存在一定难度,因此,一些业务,特别是对一些新兴的快速发展的业务来说,可能蕴藏的风险和不确定性更大,对这些业务规定的完善和监督十分必要,这有利于该业务长期健康的发展,避免出现大的事件,以及违规造成不可挽回的损失。
兴业研究分析师臧运慧认为,预计在后续上报交易所的ABS产品中现金流归集、转付方式将会受到更加严格的限制,规避风险。
经过两年半的时间,资产证券化的发行规模稳健增长,今年上半年产品累计备案规模突破1万亿元大关。截至6月30日,累计共有109家机构备案确认810只资产支持专项计划,总发行规模达1.02万亿元。
在当前国家将防范金融风险放在更加重要位置的背景下,一位不愿具名的业内人士对《证券日报》记者表示,为了进一步防范金融风险,从监管层来说,未来应进一步加强监管,而从券商的角度来说,开展业务应更加规范,当然,在“三方”监管模式确定之后,即在银行、监管层以及券商三方监管之下,近年来,挪用保证金的违法违规行为已经有所减少。
付立春认为,第一张罚单开出后,说明未来监管层对ABS业务和操作要求将更加严格,规范程度也要求越来越高,存在风险点的部分都要主动的提高警惕,在规范的前提下谋求发展。在强监管的背景下,未来或有进一步的规则补充,以使操作体系更加完整、可行。对于规则执行程度的监管和检查的力度会更大,处罚也会更多。
(傅苏颖)
-
中领馆慰问在美失踪学生家人,要求将罪犯绳之以
中新网7月1日电中国驻美国芝加哥总领事馆发布消息称,2017年6月30日,美国联邦调查局(FBI)芝加哥办公室向总领馆通报,FBI已经逮捕涉嫌绑架失踪中国访问学者章莹颖同学的27岁男性犯罪嫌疑人克里斯滕森(BrendtChristensen),并将以绑架罪对该嫌犯提起指控。警方仍未找到...
-
小区宽带垄断藏暴利产业链,宽带提速仍存三顽疾
宽带提速仍存在进场难搬迁难提速难三大顽疾广州日报讯(全媒体记者倪明)今年的总理政府工作报告中提出了“网络提速降费要迈出更大步伐”的要求,随即工信部部署了提速降费的细化要求,宽带“提速降费”成为通信行业的头等大事。三大运营商表现颇为积极,纷纷喊出了普及...
-
基建投资增长促挖掘机市场复苏,国家固定投资"
中新网南京8月30日电(记者钟升)俗语说:“要致富,来修路;挖掘机,先翻土”。在经历了连续4年的市场低迷后,作为反映国家经济运行状况和固定资产投资情况的重要“温度计”的挖掘机销量开始迅猛回升。30日,中国工程机械协会挖掘机分会执行副会长李宏宝在接受中新网记者采...
-
两岸关公主题名家书画精品亮相台北
新华社台北5月13日电(记者章利新查文晔)“2017年关公文化国际艺术节·两岸名家书画艺文交流展”13日在台北孙中山纪念馆举行开幕典礼。大陆书画家曾成聪、汪国新以及台湾书画家李清等10余位名家共展出百余幅以关公为主题的书画作品。此次交流展由台北孙中山纪念馆、金门县文...