客戶經理石夢子的"朋友圈"
理財金融服務,是銀行的一項重要服務內容。一位好的理財師,可以贏得客戶的充分信賴。交通銀行北京大望路支行的客戶經理石夢子就是這樣,這位90後、金融專業出身的北京姑娘,雖然入行的時間只有短短4年,但這4年中,她用自己的專業和細緻,贏得客戶的廣泛稱讚,許多客戶都加入了石夢子的“朋友圈”,成了她的“鐵桿粉絲”。
細緻體貼是夢子的最大特點。2015年,她轉崗成為客戶經理後,名下的客戶上千人,對每一位客戶進行服務時都做到細緻,讓對方滿意,其實並不是件容易事兒。
就在記者採訪的時候,夢子接到了一位上了年紀的客戶打來的電話。這位叔叔之前在夢子這裡購買過理財產品,這幾天他聽說有款理財產品很合適,他想要購買,但是自己在家裡用網銀操作了半天都沒有成功,叔叔在電話中越說越著急,夢子一邊耐心地安慰,一邊電話指導,但是叔叔還是沒有購買成功,於是,夢子和叔叔約好下午來銀行幫他辦理。
“其實,像這位叔叔這樣上了年紀的客戶,在為他們辦業務時,需要我們更多的時間和耐心,細緻地為他們講解理財的種類,風險。”夢子說,為了更好地服務她管理的上千位客戶,她對自己“朋友圈”的年齡結構進行了認真分類。其中,1/3是85後的年輕人,他們工作中已經有了一定的積蓄,有理財的意識,而且,又精通網銀,所以,年輕人購買理財產品時,很擅長利用網路。其餘的就是老年客戶了,這些叔叔阿姨有一定的理財基礎,他們習慣到網點辦理業務,如何服務好這些老年客戶,夢子表示要多下功夫,針對不同的客戶,她要在資產配置上,給出不同的專業理財建議。長期打交道,很多老人都和年輕的夢子交了心。夢子也是儘可能地幫助這些老人。
長期來網點找夢子購買理財的老年客戶中,有一位阿姨,每次理財產品一到期,她都會到櫃檯來辦理,每次來的時候,她都抱著一隻小田園狗。很多人都知道,公共場所不允許抱寵物進出,所以,阿姨每次來的時候,只能把小狗拴在大門外。
“很多時候,恨不得手續還沒辦完,剛坐兩分鐘,她就著急往外走,看看小狗是否安好。”幾次下來,夢子對阿姨就有了特別深刻的印象。後來,在聊天的過程中,夢子才知道小狗背後的故事。原來,這隻小狗是阿姨的兒子出國前撿的一隻流浪狗。因為孩子在國外唸書,所以,這些年,一直都是這隻小狗陪著阿姨。瞭解到小狗背後的故事後,夢子專門向支行申請了一個寵物籠。這樣每次阿姨再來的時候,就可以把小狗安心地放進籠內,踏踏實實地辦業務。考慮到阿姨家的情況,夢子給老人規劃了理財方案,錯開存期,方便支取。而且,細化到有的錢能隨時支取,有的是一兩個月就能取的。
正是這樣的暖心舉動,讓更多的客戶加入到了石夢子的“朋友圈”,成了她的“鐵桿粉絲”。石夢子說,其實工作之外還有很多有價值的東西,若干年後,除去業績和專業知識,留下來的會更有價值。
本報記者 劉琳 文並攝
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