萬億元級ABS市場開出首張罰單,專家:或有規則補充
近日,恆泰證券因3只資產證券化(ABS)產品監管帳戶的資金歸集違規,收到中基協的一張罰單,被暫停受理ABS備案6個月。這是ABS業務實行備案制逾兩年半以來的第一張罰單。
厚生智庫研究員趙亞贇昨日對《證券日報》記者表示,恆泰證券此次因挪用保證金被查,是中基協落實嚴格金融監管,防控金融風險的國家政策的一項具體行動。
東北證券研究總監付立春昨日對《證券日報》記者表示,ABS在我國資本市場中有較大的發展潛力,前景廣闊。近年來,快速發展業務的同時,規範和謹慎的要求容易被忽視,有必要對包括ABS在內的各項業務進行更嚴格的監管,摸排風險提早預防。同時,監管層的檢查和處罰都反映出監管趨嚴,主動防範風險的特點。
付立春表示,在金融領域,很多產品存在業務負責人和風控部門負責人不一致,導致最後績效考覈的方式不一致,包括“終身追責”在執行中存在一定難度,因此,一些業務,特別是對一些新興的快速發展的業務來說,可能蘊藏的風險和不確定性更大,對這些業務規定的完善和監督十分必要,這有利於該業務長期健康的發展,避免出現大的事件,以及違規造成不可挽回的損失。
興業研究分析師臧運慧認爲,預計在後續上報交易所的ABS產品中現金流歸集、轉付方式將會受到更加嚴格的限制,規避風險。
經過兩年半的時間,資產證券化的發行規模穩健增長,今年上半年產品累計備案規模突破1萬億元大關。截至6月30日,累計共有109家機構備案確認810只資產支援專項計劃,總髮行規模達1.02萬億元。
在當前國家將防範金融風險放在更加重要位置的背景下,一位不願具名的業內人士對《證券日報》記者表示,爲了進一步防範金融風險,從監管層來說,未來應進一步加強監管,而從券商的角度來說,開展業務應更加規範,當然,在“三方”監管模式確定之後,即在銀行、監管層以及券商三方監管之下,近年來,挪用保證金的違法違規行爲已經有所減少。
付立春認爲,第一張罰單開出後,說明未來監管層對ABS業務和操作要求將更加嚴格,規範程度也要求越來越高,存在風險點的部分都要主動的提高警惕,在規範的前提下謀求發展。在強監管的背景下,未來或有進一步的規則補充,以使操作體系更加完整、可行。對於規則執行程度的監管和檢查的力度會更大,處罰也會更多。
(傅蘇穎)
-
銀川馬拉松一跑者猝死,賽事公衆號曾出言不遜
每逢夏季全國各地都會舉行馬拉松比賽,然而因爲馬拉松比賽導致的悲劇卻仍在上演。5月29日在銀川舉行的馬拉松比賽中,一名選手在跑到距離終點2.5公里處暈倒,事後送至醫院搶救無效死亡。以下爲2017“絲綢之路”寧夏·銀川國際馬拉松賽組委會公告:官方通告在2017年5月2...
-
《詩書中華》萌娃"叫板"主持人,詩文脫口而出
李榮、李泊廷自我介紹中國網娛樂5月12日訊全新文化類節目《詩書中華》第五期將於今晚21:55繼續播出。本期節目出題難度升級,李龍鳳、李丹鳳家庭強勢應戰,精彩激烈,強者對決。而本週出場的挑戰家庭分別爲諾諾大方的可愛母子、性格相反的胡家姐妹花、以及來自“寶島...
-
與菲律賓籍貨船相撞的美軍宙斯盾艦找到7人遺體
人民網東京6月19日電(許永新)據《朝日新聞》報道,17日凌晨,在日本靜岡縣伊豆半島近海海域,美軍“菲茨傑拉德”號宙斯盾驅逐艦與菲律賓籍集裝箱貨輪發生碰撞事故。19日,美國駐日海軍發佈消息稱已找到全部7名失蹤船員的遺體,死者爲19歲至37歲的男性下級軍官,並公佈了其姓...
-
一汽馬自達 2018款CX 4煥新登場
8月27日,一汽馬自達2018款CX-4煥新登陸武漢。2018款CX-4有2.0L和2.5L兩種排量共7款車型,售價爲14.08萬—21.58萬元,駕駛樂趣、行車安全、科技實用均實現了再升級。CX-4採用創馳藍天動力組合,在保持高效動力的同時,百公里油耗僅需6.3L,整車還大面積使用了高剛性車身材...